¿Cuáles son sus efectos nocivos?
El lavado de dinero es un delito que puede contaminar o desestabilizar los mercados financieros y, de esta manera, poner en peligro los cimientos económicos, políticos y sociales de los Estados; en especial de aquellos cuyas economías son débiles o no poseen una democracia estable.
Esta corrosiva característica que posee el lavado de dinero radica en las enormes sumas que mueven las actividades de las que se nutre: las ilícitas y las que pretenden mostrarse como lícitas pero no lo son.
La inversión de grandes cantidades de dinero ilícito en un determinado sector o actividad genera distorsión e incluso descontrol en los niveles de precios, originando competencia desleal para los participantes legítimos de esos mercados. Estos participantes se sienten entonces ante una encrucijada que los obliga a elegir entre desaparecer del mapa económico o adoptar prácticas corruptas para competir.
De esta manera, el lavado de dinero provoca un efecto negativo multiplicador: su corrupción -material y moral- se expande a toda la economía y las consecuencias se trasladan a toda la vida política y social de un país, avalando actividades ilegales como la delincuencia y la corrupción.
En conclusión, el lavado de dinero tiene efectos nocivos sobre los países por las consecuencias que puede provocar:
- Proveer nuevos recursos a las actividades delictivas
- Distorsionar los mercados financieros
- Desestabilizar las tasas de interés y el tipo de cambio de las economías nacionales
- Generar aumento de inflación
- Destruir la actividad económica real generando un capitalismo virtual
- Empobrecer a los Estados
- Generar mayor endeudamiento soberano